МИНСК, 26 окт — Sputnik. Стресс-тесты показали, что 24 банка Евросоюза могут оказаться в ситуации недостаточного капитала в случае значительного ухудшения состояния экономики ЕС, свидетельствуют результаты стресс-тестов банков ЕС.
"На трехлетнем горизонте тестов, достаточность капитала первого уровня 24 банка может упасть ниже порога в 5,5%, общий недостаток в целом составит 24,6 миллиарда евро", — говорится в сообщении.
Стресс-тесты проводились во всех 28 странах ЕС, оценили деятельность 123 банков, на которые приходится как минимум 80% банковских активов Евросоюза. Устойчивость кредитных институтов была проверена на периоде в три года — с 2014 по 2016 годы.
Тесты были призваны оценить возможность банков поддерживать достаточность капитала первого уровня (common equity tier 1) в 5,5% при смоделированной плохой экономической ситуации и 8% — при базовом финансово-экономическом сценарии.
Банкам, не показавшим данного результата, необходимо будет повысить капитал. Для начала им необходимо будет использовать частные источники, включая средства акционеров, а затем (при необходимости) они могут запросить господдержку.
Согласно материалам Базеля III, common equity tier 1 включает в себя, в частности: обыкновенные акции, эмиссионный доход, нераспределенную чистую прибыль, прочие накопленные доходы и раскрытые резервы.
