Виталий Чуясов, Sputnik
Обновленный закон о противодействии легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения в Беларуси действует с начала года. Механизм противодействия пока сводится к информированию органов государственной финансовой разведки о подозрительных финансовых операциях граждан и предприятий со стороны организаций и компаний, обслуживающих денежные потоки.
Подозрительные лица
Нотариусы, с точки зрения буквы закона, также входят в число лиц, осуществляющих финансовые операции. В 2014 году они направили в Департамент финансового мониторинга Комитета госконтроля около пяти тысяч специальных сообщений о сделках, требующих нотариального заверения и подлежащих особому контролю.
Часть этих сообщений автоматически была сформирована из-за требований законодательства сообщать государству о некоторых сделках с участием граждан на сумму свыше двух тысяч базовых величин и от 20 тысяч базовых величин по организациям и индивидуальным предпринимателям.
Нотариусы руководствовались и другими критериями отнесения сделок к подозрительным.
В русле глобальных задач
Для нотариусов основное изменение связано со способом предоставления спецфорумуляра по сделкам, требующим особого контроля, пояснила Sputnik председатель Белорусской нотариальной палаты Наталья Борисенко. "Теперь это можно сделать только в электронном виде. Плюс мы в своей работе должны учитывать некоторые законодательные новеллы: расширился список признаков подозрительности, стало больше условий контроля", — сказала она.
Собеседница Sputnik подчеркнула, что противодействием легализации доходов, полученные преступным путем, занимается не только Беларусь. Это глобальная задача. И национальное законодательство развивается в русле требований Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), независимого международного органа, созданного по инициативе стран "Большой семерки".
ФАТФ разработал 40 рекомендаций по противодействию отмыванию преступных доходов и девять специальных рекомендаций по профилактике финансирования терроризма.
Проблемный список
Беларусь стремится соответствовать требованиям мирового сообщества и периодически совершенствует свое законодательство в этой сфере. Причем по некоторым позициям национальное право опережает мировую практику. Так, в Беларуси предполагается сформировать перечень должностных лиц, членов их семей, а также контролируемых ими организаций, чьи сделки будут подлежать особому финансовому контролю.
В то же время, по данным Sputnik, государственные органы столкнулись с проблемой формирования списка иностранных публичных лиц, чьи сделки и операции на территории Беларуси должны становиться достоянием финансовой разведки. В отличие от перечня лиц, подозревающихся в содействии терроризму, который формируют соответствующие спецслужбы в разных странах и затем обмениваются между собой информацией, определение высокопоставленных иностранцев, имеющих финансовые интересы в Беларуси или пользующихся финансовой инфраструктурой республики для легализации преступных доходов, оказалось проблематичным.
Нотариусы, как и другие категории участников финопераций, сейчас ожидают соответствующих инструкций в виде специального правительственного постановления.
В то же время реализация этой новой нормы важна с точки зрения выполнения Беларусью взятых на себя международных обязательств по обмену информацией в рамках глобальной борьбы в отмыванием денег и финансированием терроризма.
Контроль еще жестче
Также в Беларуси с 2015 года ужесточаются подходы по контролю за крупными финансовыми сделками. Например, нотариус должен будет отказать клиенту в проведении сделки в случае невозможности его полной идентификации. Ранее это было его правом, а не обязанностью.
Нотариусы, как и другие субъекты, обеспечивающие крупные финансовые потоки — банки, органы по регистрации имущества, риелторские агентства, казино и т.д., — должны будут ввести в свои внутренние регламенты работы т.н. рискориентированный подход. Внутренними циркулярами они разработают системы оценки своих клиентов и их операций как более или менее рискованные и, соответственно, будут информировать об этом органы финансовой разведки.
